Mejores compañías de seguros en España, valoración y razones – 2018

Al igual que el boca a boca funciona como recomendación en cualquier sector, en internet es posible encontrar todo tipo de opiniones en torno a las aseguradoras y es muy difícil encontrar informe unificado de donde extraer toda la información para determinar en términos generales, cual es la mejor compañía de seguros en España.

Mejores aseguradoras 2018
Mejores aseguradoras 2018

Para realizar un ranking de las mejores aseguradoras y que sea lo más fidedigno posible, hemos cruzado dados de los cinco estudios de mercado más relevantes que analizan el mercado español, entre los que se incluyen:

  • Análisis de las reclamaciones efectuadas en el sector asegurador según la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones 2017
  • Última encuesta de satisfacción en 13.000 usuarios de seguros de la OCU
  • Ranking de reputación de las aseguradoras en el mercado español de MERCO (Monitor Empresarial de Reputación Corporativa)
  • Estudio del sector asegurador en cifras de ICEA (Investigación Cooperativa entre Entidades Aseguradoras y Fondos de Pensiones)
  • Estadísticas de penetración de los seguros en España de Fintonic.
  • Estudios globales de reputación como marca, Brand Finance e Interbrand.

Hay diferentes criterios a la hora de ordenar a las aseguradoras, cuales son las que más cuota de mercado tienen

Las 5 mejores aseguradoras del mercado en términos generales

Si estas buscando una aseguradora que cubra casi todas las ramas de los seguros y quieres saber sus puntos fuertes y sus debilidades, con este resumen que hemos elaborado te quedará bastante claro. Te dejamos las 5 mejores que hemos seleccionado en base a los criterios de los estudios que hemos nombrado con anterioridad.

  1. Mapfre
    Pros: Ganadora en términos generales por cuota de mercado y por la satisfacción general de los clientes en diferentes tipos de seguros.
    Contras: Quejas por el servicio de atención telefónica y aplicación de coberturas sobre todo en viajes y hogar.
  2. Mutua Madrileña
    Pros: Segunda en el ranking general por valoración en diferentes seguros y tercera como empresa más importante de seguros en España.
    Contras: Las quejas más habituales de los usuarios son en relación al servicio de valoración de daños y peritación, sobre todo en seguros de coche.
  3. Generalli
    Pros: Cuarta aseguradora Europea en seguros No-Vida, en términos generales por cuota de mercado y por la satisfacción general de los clientes en diferentes tipos de seguros.
    Contras: Sus peores valoraciones que obtienen vienen de los seguros de coche, especialmente el de terceros y el de hogar.
  4. Axa
    Pros: Mejor compañía internacional de seguros según Interbrand y tercera en la lista Forbes. Sus agentes están muy bien preparados a nivel técnico. Los seguros de vida y ahorro son de los más competitivos del mercado.
    Contras: Su servicio de atención es vía call center y un poco pobre. La gestión de incidencias y la búsqueda de soluciones es por lo que más se quejan sus clientes, sobre todo en seguros de coche y hogar.
  5. Catalana Occidente
    Pros: Aseguradora con más de 150 años desde su creación, es totalmente independiente a las entidades bancarias.  Sus índices de solvencia son el dobles de lo que se exige en España.
    Contras: Con una estrategia empresarial centrada en el mercado familiar y la pequeña y mediana empresa, no es una compañía que apueste por la guerra de precios como modelo de negocio.

Las 10 aseguradoras con la mejor reputación del mercado

El listado de las 10 aseguradoras con mayor reputación se ha basado en el estudio de Merco, que basa sus estudios en el estándar ISAE 3000 y analiza sus índices en función de 11 muestras diferentes, entre las que se incluyen, más de 25.000 personas, entre población general, analistas financieros, catedráticos, analistas financieros, sindicatos y asociaciones de consumidores entre otros. Además hemos añadido revisiones de opiniones y valoraciones del estudio independiente de la OCU.

Ranking por reputación Aseguradora
1 MAPFRE
2 MUTUA MADRILEÑA
3 LÍNEA DIRECTA
4 AXA
5 ALLIANZ
6 LIBERTY SEGUROS
7 REALE SEGUROS
8 SANTA LUCIA
9 CATALANA OCCIDENTE
10 SANITAS

Las 10 aseguradoras más grandes de España en relación al tamaño de sus primas y su cuota de mercado

El tamaño de la aseguradora es un factor de importancia, aunque cabe decir que la mayoría de las aseguradoras españolas

Ranking  por volúmen de primas Aseguradora Cuota de mercado
1 VIDACAIXA 15,2 %
2 MAPFRE 10,6 %
3 MUTUA MADRILEÑA 7,9 %
4 ZURICH 6,1 %
5 ALLIANZ 5,5 %
6 CATALANA OCCIDENTE 4,4 %
7 SANTALUCIA 4,0 %
8 GENERALI 3,8 %
9 AXA 3,8 %
10 BBVA SEGUROS 2,9 %

Hay que tener en cuenta que las aseguradoras incluyen otras firmas dentro de sus grupos, este es el desglose:

Mapfre incluye a las siguientes entidades:
Mapfre España, Mapfre Vida, Bankia Mapfre Vida, Mapfre Global Risks, Bankinter Vida, Bankinter Seguros Generales, Ccm Vida Y Pensiones, Verti Aseguradora

El grupo Mutua Madrileña incluye las siguientes marcas:
Segurcaixa Adeslas, Mutua Madrileña, Mm Globalis, Mm Hogar

Zurich incluye a las siguientes marcas:
Bansabadell Vida, Zurich Insurance, Zurich Vida, Bansabadell Seguros Generales, Aide Asistencia

Allianz incluye a las siguientes marcas:
Allianz, Allianz Popular Vida, Fenix Directo

El grupo Catalana Occidente se compone de:
Seguros Catalana Occidente, Plus Ultra Seguros, Seguros Bilbao, Credito y Caución, Nortehispana, Previsora Bilbaina

El grupo asegurador Santalucía lo forman:
Santalucia, Unicorp Vida, Caja España Vida, Santalucia Vida y Pensiones, Sos

Generali incluye las sientes marcas:
Generali Seguros, Cajamar Vida, Europ Assistance, Cajamar Seguros Generales

El grupo AXA se compone de:
Axa Seguros Generales, Axa Aurora Vida, Axa Global Direct, Axa Corporate Solutions, Inter Partner Assistance, Axa Art

Este es un informe general de las aseguradoras, no una valoración o comparación de un tipo específico de seguros. Para encontrar el mejor seguro lo conveniente es informarse, contactar con un mediador o correduría para que conozcan datos específicos de tu situación y te puedan asesorar de forma personalizada.

 

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